Invertir des de zero per a principiants. Estratègies d'inversió

2025 Autora: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificació: 2025-01-24 13:13

Les inversions i les finances en sentit general es consideren com a mitjans utilitzats per obtenir un determinat resultat positiu. Pot ser monetari, defensiu, intel·lectual, social, etc. Aquesta interpretació d'aquests conceptes està fora de l'àmbit de la consideració econòmica. Des d'aquest punt de vista, les inversions i les finances actuen com una eina per obtenir una gran quantitat de diners, generar ingressos o augmentar capital. També es poden utilitzar per a tots dos.

L'essència de la inversió

Les definicions anteriors interpreten aquest concepte com un mitjà per augmentar el propi capital i un mètode per assolir objectius no econòmics. Per exemple, l'estat, invertint fons del pressupost en el desenvolupament de l'astrofísica, no espera obtenir beneficis. No obstant això, la injecció de capital en aquesta àrea permet un treball de recerca important. ATEn sentit estricte, la inversió implica l'increment del capital invertit. La definició general es dóna a la Llei Federal. D'acord amb les seves disposicions, les inversions es consideren valors, efectiu, altres béns, drets reals que tinguin valor. S'inverteixen en negocis o altres activitats per generar ingressos o aconseguir un altre efecte beneficiós. Les inversions de capital es tracten com a inversions en actius fixos. Aquests inclouen, entre altres coses, els costos de reequipament, construcció i reconstrucció d'empreses existents, els costos d'adquisició d'equips, maquinària, inventari, eines, així com activitats de disseny i invent, etc. Les inversions es consideren en un sentit més ampli. que les inversions de capital, i en un sentit més restringit que els costos. Els costos, per exemple, poden ser puntuals i actuals. El primer es pot atribuir a les inversions.

Funcions d'implementació

El sistema econòmic modern preveu diferents tipus d'inversió. L'aportació de fons es realitza en determinats programes, la implementació dels quals permet assolir els objectius marcats. Es presenten com un conjunt d'accions i mesures que no contradiuen les normes de la llei. La inversió en projectes es realitza durant un període determinat. A la Llei federal esmentada anteriorment, el concepte de programa es presenta com a justificació de la viabilitat econòmica, el moment i el volum de les inversions de capital. Aquesta categoria de legislació inclou tant la documentació elaborada d'acord amb les normes aplicables, comaprovat segons les normes vigents i de la manera prescrita. Un projecte d'inversió és, entre altres coses, una descripció de mesures pràctiques d'inversió (pla d'empresa). La llei també introdueix un concepte addicional. En particular, les disposicions preveuen una definició com a "projecte prioritari". Es considera com un conjunt de mesures amb un volum total d'inversió de capital que compleix els requisits establerts i està inclosa en la llista aprovada pel Govern.

Matèries

La implementació pràctica -l'inici de la inversió- és impensable sense la implementació de determinades activitats individuals o col·lectives. Els subjectes i els objectes són elements integrants d'aquest treball. Els primers inclouen organitzacions i ciutadans que desenvolupen activitats proposades en el procés de resolució de problemes plantejats en projectes d'inversió. Els temes són:

• Contractistes (intèrprets).
• Clients.
• Inversors.
• Usuaris d'objectes.
• Altres membres.

La legislació ofereix a una entitat l'oportunitat de combinar les funcions de dos o més participants del projecte, tret que s'estableixi el contrari per un contracte o acord estatal.

Objectes

Són diverses propietats creades per organitzacions i empreses dels sectors industrials i no productius, certificats, bons, accions i altres valors, productes científics i tècnics, propietat i altres drets (inclosos els intel·lectuals).propietat), dipòsits en efectiu. També es poden distingir els objectes adjunts:

• Exploració geològica.
• Objectes de comunicació i transport.
• Construcció d'habitatges.
• Instal·lacions agrícoles.
• Estructures de l'àmbit social (institucions educatives, mèdiques, culturals i educatives), etc.

Classificació

Les estratègies d'inversió es formen segons diferents criteris:

• Per a objectes adjunts.
• Condicions d'inversió.
• Forma de propietat.
• Orientació territorial.
• Fonts de fons.
• Àmbits econòmics.
• Centrat en la indústria.
• Oportunitats per participar en la governança, etc.

La classificació de l'activitat inversora per objectes és la principal. D'acord amb aquesta característica, es distingeixen les inversions financeres i reals. Aquests últims, al seu torn, es divideixen en intangibles i tangibles, els últims en cartera, directes i altres.

Inversions reals

Les construccions, equips, maquinària, edificis, etc. serveixen com a objectes d'inversió material. Les inversions intangibles estan destinades a l'adquisició de llicències, patents, implementació de programes de formació avançada i reciclatge de personal i el pagament de les activitats de recerca. En el marc de la pràctica estadística, les inversions reals s'anomenen contribucions a actius no financers. La seva comptabilitat es realitza segons la metodologia de l'FMI.

Inversions en efectiu

Les inversions financeres es presenten com a inversions en bons, accions, certificats i altres valors, així com en comptes bancaris. Com s'ha esmentat anteriorment, es divideixen en dipòsits de cartera, reals i altres. Els primers inclouen inversions en accions de JSC per rebre dividends i drets per participar en activitats de gestió. Les realitzen organitzacions i persones que posseeixen la totalitat de l'empresa o controlen almenys el 10% del capital social (autoritzat) o dels valors. La cartera fa referència a inversions en diferents tipus d'accions que pertanyen a diferents emissors, per augmentar la probabilitat d'obtenir ingressos. Aquesta categoria inclou la compra de bons, accions, lletres i altres valors de deute. La seva participació és inferior al 10% en el capital social (autoritzat). Aquelles inversions que no entren en les categories anteriors s'indiquen com a " altres". Entre ells, per exemple, préstecs comercials, préstecs governamentals de països estrangers amb garanties i altres.

Formulari de propietat

Segons aquest criteri, per regla general, es distingeixen les inversions estrangeres, privades, estatals i mixtes. Per als inversors novells, es desenvolupen materials metodològics rellevants, que proporcionen una classificació ampliada. En particular, en la pràctica estadística es destaquen les aportacions municipals, la participació en cooperatives de consum, organitzacions religioses i públiques. Les inversions mixtes es classifiquen en inversions conjuntes nacionals i rus-estrangeres.

Altres criteris

La pràctica estadística utilitza la classificació segons les instruccions d'ús. Per exemple, les inversions en capital fix es divideixen per formes de propietat, sectors econòmics, etc. En funció de l'atribut regional (territorial), s'ha de distingir la inversió nacional. Per als subjectes novells de l'activitat en qüestió, sovint actuen com l'eina més senzilla i eficaç per obtenir beneficis. Les inversions en l'economia nacional es divideixen, al seu torn, per regions. A més, també hi ha inversió externa. Per als inversors novells, aquesta opció també pot ser una manera molt prometedora d'augmentar el capital. Segons l'àmbit econòmic, es distingeixen tipus d'activitat productiva i no productiva.

Nivell de risc

Hi ha diferents classificacions sobre aquesta base. Els llibres sobre inversions distingeixen, per exemple, categories com les inversions conservadores, agressives i moderades. Els primers es caracteritzen per un baix nivell de risc i una gran liquiditat. L'última categoria es caracteritza per valors moderats de la probabilitat de pèrdua. Les inversions agressives es caracteritzen per una alta rendibilitat i risc, poca liquiditat. D'acord amb una altra classificació, hi ha inversions altes, mitjanes, baixes i no rendibles.

Com començar a invertir?

No podreu guanyar diners amb inversions en el camp de les inversions. Per obtenir ingressos, heu de tenir certs fons. Abans de començar a invertir, cal comprovar l'estat de les finances. En moderncondicions, el cost de la vida està creixent força ràpidament i els pagaments obligatoris augmenten. En aquest sentit, els fons que s'havien previst invertir en algun lloc poden no ser suficients.

Principis bàsics

Conèixer-los és necessari per invertir correctament. Per on començar? En quin programa invertir? Quants diners necessites per fer la primera inversió? Per als inversors novells, aquestes preguntes són les més rellevants. Per navegar pel sistema, cal conèixer els termes bàsics i entendre'ls correctament. En aquest cas, les decisions preses tindran l'efecte desitjat. Cal entendre la diferència entre un dipòsit, fons d'inversió, bons, accions. És aconsellable estudiar una sèrie de teories econòmiques. Per exemple, és útil explorar qüestions d'optimització de cartera, eficiència del mercat, diversificació. Tota la informació útil es troba en llibres sobre inversió. Aquestes publicacions expliquen els termes bàsics que cal conèixer, proporcionen diversos esquemes d'inversió, exemples. A més, els corredors nacionals més grans ofereixen l'oportunitat d'assistir a cursos d'inversió en línia. Els seminaris sobre aquesta activitat també són força populars.

Objectiu

Qualsevol guia per invertir conté aquest article. Abans d'invertir, cal determinar el propòsit d'aquesta operació. En general, tots els inversors busquen ingressos. Tanmateix, el benefici resultant s'utilitzarà de diferents maneres. El propòsit de la inversió dependrà de l'edat, les perspectives, els plans de vida, l'experiència laboral,especificitats de l'activitat professional i altres circumstàncies.

Determinació del risc acceptable

Immediatament abans de fer una inversió, s'ha d'establir quin nivell de probabilitat de pèrdua pot acceptar el subjecte. En aquest cas, dependrà més de l'edat. Per regla general, els joves estan preparats per arriscar, invertir, perdre, tornar a invertir. La generació més gran, per contra, lluita per una renda estable. Els projectes d'inversió existents impliquen diferents nivells de risc. D'aquests, pots triar el més adequat.

Estil propi

S'escull segons l'actitud davant el risc. Els inversors poden ser conservadors o agressius. En el primer cas, al voltant del 70-75% dels estalvis els mantenen els inversors en actius de baix risc (bons públics, per exemple). Els inversors més agressius solen invertir entre el 80 i el 100% del seu capital en accions.

Valor del dipòsit

Com més gran sigui el pagament de la compra d'actius, menys ingressos podreu obtenir de la inversió. Com a regla general, el mètode passiu suposa els costos més baixos i el comerç - el màxim. A la borsa, es dedueix una comissió per transaccions. Els corredors ho entenen. Probablement, els inversors principiants serien prudents recórrer a agents més barats o a tarifes baixes. Però en aquest cas, és probable que el servei sigui limitat. En aquest cas, per realitzar qualsevol acció no estàndard, caldrà un pagament addicional. Si la inversió es fa en fons d'inversió, els experts recomanen que estudieu detingudament els apartatscontractes relacionats amb majors i descomptes, així com comissions per inversions reeixides.

Agent de cerca

Aquesta etapa es considera la més important per a un inversor novell. Quan trieu una empresa de gestió o corredor, heu de parar atenció a:

1. Reputació.
2. Progrés durant un període prolongat.
3. Correspondència dels plans tarifaris amb l'estil d'inversió escollit.

És recomanable veure les valoracions de les empreses de corretatge, llegir ressenyes, consultar amb experts.

Selecciona l'objecte adjunt

Els experts recomanen dividir el capital disponible en tres parts:

1. Per a bons.
2. Per a existències.
3. Saldo d'efectiu.

Els fons que s'invertiran en accions i bons s'han de dividir en diverses parts més. Es poden invertir en diferents valors. Es pot requerir efectiu per pagar al corredor i per fer qualsevol compra en els propers períodes. La mida de les accions en què es dividiran els fons depèn de l'estil d'inversió. De la mateixa manera, podeu dividir el capital per invertir en fons d'inversió, dipòsits.

Controlar les emocions

Sovint, la generació d'ingressos està limitada per la por o la cobdícia. Qualsevol cartera d'inversió està subjecta a fluctuacions a curt termini. En alguns casos, poden ser bastant notables. En aquests casos, no hauríeu d'entrar en pànic ni estar massa content amb l'èxit sobtat. Si comença a portar un sentiment d'ansietat pels propis fonsinconvenient, és aconsellable revisar-lo perquè s'ajusti més a l'estil i als objectius d'inversió.

Revisió de capital

En les fases inicials de la inversió, els subjectes adquireixen bons, accions o accions segons un pla determinat, distribuint els riscos probables i el benefici esperat. Tanmateix, amb el pas del temps, pot resultar que el valor d'una part dels actius ha augmentat bruscament, mentre que l' altra ha baixat. Aquesta situació canviarà la ràtio de valors inicialment inclosos a la cartera. I això, al seu torn, viola els plans de l'inversor. En aquests casos, la cartera es reequilibra. Aquest procediment consisteix a vendre una part dels actius que han pujat de preu i comprar una part dels actius que han baixat de preu.