Riscos d'innovació: tipus, factors, mètodes de reducció, gestió

2024 Autora: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificació: 2023-12-17 10:21

Es creen nous béns i serveis perquè les persones puguin resoldre moltes tasques millor que abans, o fer i crear allò que abans no podien. Tanmateix, la innovació també comporta certs perills. El risc que resulti ser una innovació depèn gairebé completament de les opcions de la gent.

I resulta que com més informada sigui la seva elecció, menor serà el risc d'innovació.

Com més complex sigui el sistema en què entra la innovació, més probables i greus seran les conseqüències dels riscos. Gairebé tots els perills i riscos associats a les innovacions no provenen de les innovacions en si, sinó de les instal·lacions d'infraestructures en què s'introdueixen.

La conclusió és que tota innovació és el resultat d'un compromís entre el risc d'innovació i l'eficiència. Per minimitzar el risc, els resultats i les conseqüències inesperades, els usuaris, les empreses i els responsables polítics han de ser conscients de com prendre decisions racionals quan es tracta de nous productes i serveis.

El risc d'innovació és una doctrina complicada. La rellevància de l'estudi es justifica per la necessitat d'identificar igestionar aquest risc, creant un entorn financer i industrial adequat.

Concepte i doctrina

El risc és un concepte universal. Cada pas del desenvolupament social implicava certes dificultats i problemes en el treball innovador. La productivitat financera depèn de les característiques d' alta qualitat del producte. Els problemes innovadors com a concepte complex s'estudien juntament amb disciplines com la gestió de la innovació, la gestió del risc en la innovació, la psicologia, etc. La dificultat d'identificar els riscos s'estudia en gairebé tots els treballs de recerca.

El risc d'innovació és una doctrina multidimensional complexa. Per treballar amb èxit en l'àmbit del risc, els especialistes han de tenir coneixements experts en l'àmbit de l'economia. Una gestió eficaç del risc contribueix a la competitivitat de l'empresa en els mercats nacionals i internacionals i augmenta la capacitat financera i industrial necessària per complir amb les tàctiques de desenvolupament d'innovació del govern en general. Els índexs de productivitat de la innovació són la capacitat de gestionar els riscos operatius, així com la capacitat de predir els perills de la innovació. Els empresaris tenen un paper organitzador en la gestió del risc. Com a resultat, ajuden a establir una jerarquia de vincles innovadors en l'economia existent i el sistema financer en conjunt.

Factors

La innovació s'associa constantment a certs riscos per a l'organització. Una organització ha de tenir en compte cinc factors clau de risc d'innovació:

• És possible que el nou model de negoci no creï un avantatge competitiu. Primer s'ha de provar.
• Un competidor econòmicament potent copia la innovació i la converteix en un estàndard del sector. Per tant, la innovació esdevé una solució comuna per a totes les empreses del sector i perd el seu propi estatus innovador. Això destrueix l'avantatge competitiu per a l'innovador.
• Un seguidor pot aprendre més ràpidament (per exemple, corregir errors a l'inici) i aconseguir resultats amb més precisió que l'innovador.
• L'innovador sobreestima les seves capacitats innovadores i organitzatives (p. ex., gestió de canvis, gestió d'efectiu).
• Malentès el mercat. El nou producte és excel·lent pel que fa a creences i especificacions tècniques. Independentment d'aquestes característiques, cap client està disposat a pagar-les perquè el seu preu és superior al benefici esperat (per exemple, en relació a un producte ja desenvolupat). Una altra opció és que els clients no es comportin com s'esperaven (per exemple, no accepten la política de preus pel que fa a la innovació).

Tots aquests perills representen riscos de recursos per a l'innovador i poden ser perjudicials.

Classificació i tipus

Depenent dels motius que els causen, els riscos del desenvolupament innovador es classifiquen de la següent manera.

Riscos purs

La presa de decisions de la direcció està constantment influenciada per una sèrie de motius que no es poden modificar ni limitar. A aquests factorsinclouen actes fiscals i normatius, condicions naturals i geogràfiques, moral social, principis socials, etc.

Aquests motius creen els riscos nets dels processos d'innovació. Tanmateix, cal destacar que els mateixos riscos es poden classificar com a purs o no inclosos en aquest grup. Per exemple, a l'hora d'il·lustrar la naturalesa de la manifestació dels riscos purs, sovint es proposa tenir en compte els perills naturals i geogràfics.

Els perills polítics estan relacionats amb la situació política de l'estat. Apareixen quan es vulneren les condicions del procés industrial i comercial per causes no dependents directament de l'entitat econòmica.

Els perills naturals i climàtics són perills associats a les manifestacions de forces naturals: terratrèmol, inundació, tempesta, incendi, epidèmia, etc.

Riscos especulatius

Els riscos innovadors especulatius de les empreses estan totalment determinats per la decisió de la direcció de l'empresa. Sovint, els perills especulatius són incerts, les seves estimacions analítiques canvien amb el temps.

El risc financer és el risc que un prestatari no pagui principal i interessos. També pot esdevenir un problema en què l'emissor de valors de deute no paga els interessos sobre ells o sobre l'import principal del deute.

Aquesta incertesa augmenta no només el risc, sinó també l'efecte beneficiós. Els perills especulatius són més pronunciats en àrees de treball que depenen de les condicions del mercat. Per tant, sovint especulatiuels perills s'anomenen riscos dinàmics.

El risc comercial està associat a treballs industrials, comercials o monetaris, la tasca principal del qual és generar ingressos. És el resultat d'una acció complexa de totes les causes que determinen diferents tipus de riscos: monetaris, polítics, comercials, financers, etc. L'avaluació del risc comercial es realitza a partir dels principis d'absorció i addició de riscos: els perills no depenen els uns dels altres, les valoracions són pessimistes, si els perills generen altres riscos, llavors les seves estimacions es formen d'acord amb les lleis de la teoria de la probabilitat i l'estadística matemàtica. Els riscos comercials estan associats a un funcionament estable de la producció, del treball financer o monetari.

El risc de divises s'estudia com el risc de pèrdues financeres associades a canvis en el tipus de canvi d'una moneda estrangera enfront de la moneda estatal en el procés de realitzar comerç exterior, crèdit, transaccions monetàries, operacions en borsa o borsa de diners. Per als exportadors i importadors d'innovacions, el risc monetari sorgeix quan el cost de la innovació s'expressa en moneda estrangera. L'exportador perd ingressos en relació amb la seva pròpia moneda nacional en el període comprès entre la celebració del contracte i el pagament del mateix. Per a l'importador, les pèrdues apareixen quan canvia el tipus de canvi.

El risc de la cartera està vinculat a la cartera d'inversió. L'assignació estratègica d'actius descriu un mètode d'assignació d'una cartera amb previsions a llarg termini que es basen en indicadors com araeficiència, variància, covariància. L'assignació tàctica dels actius es determina en funció de les previsions a curt termini de com s'han de distribuir els fons en un moment determinat.

Si un financer està interessat en augmentar els ingressos de les seves pròpies inversions financeres i busca augmentar el cost del capital prestat per implementar la innovació, aleshores l'innovador, per contra, intenta reduir el cost d'atraure inversions i augmentant així el seu benefici. Com hauria de ser, el risc d'un és l'oportunitat d'un altre.

El risc empresarial (comercial) apareix en el treball emprenedor i s'associa amb la probabilitat que els beneficis baixin a un nivell que no cobreix els costos empresarials. Apareix com a conseqüència de l'impacte de canvis adversos en la situació del mercat (riscos de mercat) o una política de mercat incorrecta (riscos de màrqueting), que s'associa amb la necessitat de reduir els preus sota la influència de la competència o la impossibilitat del procés de venda. productes (béns, serveis) en el volum previst.

La incertesa és un requisit previ per a la gestió. L'activitat innovadora és més arriscada que altres àrees d'activitat comercial. En les condicions de la situació volàtil de l'economia, el problema del risc de pèrdues quan una empresa inverteix en innovació esdevé ardent i rellevant. L'avaluació del risc d'innovació es realitza d'acord amb les mateixes normes que l'avaluació del risc comercial. A diferència del comercial, els perills d'innovació estan associats amb la comercialització de nous tipus de productes i serveis.

Classificació moderna

Hi ha diversos tipusriscos innovadors més coherents amb els criteris moderns. Entre ells hi ha:

• Perills d'elecció incorrecta de projectes innovadors. Un requisit previ per a aquest tipus de risc pot ser una elecció insuficientment raonada dels valors de les tàctiques financeres i de mercat de l'empresa. Per exemple, en el cas del domini dels interessos a curt termini en la presa de decisions sobre els a llarg termini (la voluntat de repartir ràpidament els beneficis entre propietaris redueix la possibilitat d'augmentar la quota dels productes innovadors de l'empresa al mercat en parella). d'anys). Les possibilitats de la posició de l'empresa en el mercat en el futur es poden jutjar malament. Al mateix temps, la seva estabilitat financera (el desig d'augmentar els beneficis augmentant les vendes d'un producte rendible) pot comportar una despesa addicional en el desenvolupament de tecnologies per estalviar recursos.
• El risc d'incapacitat per oferir un projecte innovador amb un nivell de fons suficient. Conté el risc de manca de finançament per al desenvolupament del projecte (l'empresa no va poder atraure inversors a causa d'un pla d'empresa mal redactat) o el risc d'escollir les fonts de finançament incorrectes (incapacitat per implementar el projecte des del seu reserves financeres, manca de fonts disponibles de fons prestats, etc.).).
• Risc d'incompliment dels contractes empresarials. Aquest és el risc que la contrapart es negui a signar el contracte després de les negociacions (en cas de canvi brusc de la situació financera) o el risc de signar el contracte en condicions extremadament poc rendibles. Això també inclou el risc de celebrar contractes amb socis incompetents, el risc d'incompliment de les obligacions contractuals dels socis entermini (subjecte a fortes fluctuacions de les condicions financeres).
• Riscos de màrqueting dels subministraments i vendes actuals. Gairebé sempre, aquests riscos estan determinats per la manca d'habilitat dels serveis de màrqueting de l'empresa, o per la seva absència.
• El risc associat a la protecció dels drets de propietat intel·lectual. La probabilitat d'aquest tipus de risc és especialment rellevant per a les empreses que produeixen productes innovadors. El principal requisit previ per a la seva aparició a les empreses és la imperfecció de la legislació de patents.

La productivitat del treball innovador depèn directament de la precisió amb què s'ha dut a terme l'avaluació i l'examen del risc, així com de com s'han determinat correctament els mètodes per gestionar-lo.

Nocions bàsiques de l'anàlisi

Quan es realitza una anàlisi del risc d'innovació, s'utilitzen mètodes especials. Es subdivideixen en:

• qualitatiu (descripció de tots els riscos del projecte);
• quantitativa (determinació de canvis en l'eficiència del projecte sota la influència dels riscos).

Entre els mètodes qualitatius hi ha el mètode expert, el mètode d'anàlisi cost-benefici, el mètode d'analogia.

Entre els mètodes quantitatius hi ha: mètode d'ajust de la taxa de descompte, anàlisi de sensibilitat, mètode d'escenari, mètode de Montecarlo (simulació).

Un dels mètodes més populars és la simulació. És un conjunt de procediments en què es crea un model matemàtic especial de la probabilitat de situacions futures. A continuació, aquest modelestà sotmès a diferents tipus de previsions de simulació per a diferents indicadors i valors. Cada opció s'avalua i es compara en termes d'eficàcia.

Nocions bàsiques de l'avaluació

Hi ha l'opció següent per calcular l'indicador d'avaluació del risc d'innovació:

R=ƩWiPi, on Wi és el pes del risc;

Pi és la probabilitat mitjana del risc i-è.

Els resultats dels càlculs amb aquest mètode permeten identificar el més significatiu dels possibles perills.

L'avaluació de riscos dels projectes innovadors s'utilitza per calcular els indicadors probables de perills, neutralitzar-los i crear criteris industrials i financers segons els quals l'ocurrència d'aquest risc sigui mínima.

L'avaluació del risc es basa en la relació de costos que van ser causats pels riscos innovadors i la durada de la situació.

Aquest mètode us permet utilitzar totes les dades associades a pèrdues durant un període de temps determinat.

Quan es planifica el pressupost d'una empresa, es calcula la quantitat de gestió de la situació associada a l'aparició del risc.

En general, les causes dels riscos d'innovació es poden tenir en compte a l'hora de calcular l'import necessari per a situacions que impliquen l'amenaça de pèrdues inesperades en innovació o dèficit d'ingressos.

Aquest mètode s'utilitza per calcular els recursos per a l'eliminació dels riscos administratius, laborals, monetaris, d'infraestructura, industrials i financers que sorgeixen durant la implementació d'un projecte innovador. A més, aquest mètode redueix el tempsen l'etapa de gestió de riscos d'un projecte innovador i minimitza els riscos.

Atès que el principal recurs de les empreses innovadores són els seus fons interns, i donada la naturalesa arriscada d'aquest tipus de projectes, cal una nova manera de gestionar aquest tipus de riscos.

Opcions de control

La gestió del risc d'innovació s'entén com un conjunt de mesures pràctiques que redueixen la incertesa dels resultats de la innovació, augmenten la utilitat de la seva implementació i redueixen el cost d'assolir l'objectiu.

Entre les principals tasques de la gestió del risc en innovació es troben:

• predir la manifestació de causes negatives que afecten la dinàmica del procés d'innovació;
• avaluació de l'impacte de les causes negatives en la innovació i el resultat de la innovació;
• desenvolupament de maneres de reduir els riscos dels projectes innovadors;
• creeu un sistema de gestió de riscos.

La implementació de tasques i objectius es confia als responsables de projectes innovadors.

Reduir l'ambigüitat dels resultats d'innovació s'aconsegueix creant bases d'informació sobre projectes similars i acumulant informació sobre el grau i la qualitat de la seva implementació. Però un excedent d'informació sobre innovacions no redueix la incertesa. Per gestionar els riscos en les activitats d'innovació, cal garantir la rellevància (suficiència) de la informació per a la presa de decisions.

Si la direcció de l'empresa decideix desenvolupar un nou sector de mercat per a la seva pròpia organització,aleshores, cap base d'informació perfecta sobre l'estat del sector del mercat original reduirà la incertesa de treballar a la nova àrea. Tota la informació acumulada serà irrellevant i inadequada per a la gestió del risc.

El creixement dels beneficis de la innovació està directament relacionat amb el canvi de la innovació. El desenvolupament d'opcions per a la implementació de projectes innovadors és l'objectiu principal de la teoria de la gestió de la innovació. I com que el nombre d'opcions per implementar innovacions es limita a un conjunt finit, els mètodes per triar alternatives proporcionen un rendiment completament satisfactori. Sobre aquesta base, s'utilitza el mètode de selecció competitiva dels projectes.

El cost d'aconseguir un objectiu d'innovació ve determinat per les característiques de la situació econòmica en què l'innovador es va aventurar a implementar el seu projecte.

Considerem les principals dificultats del procés de gestió del risc d'innovació:

1. Dificultat per accedir a matèries primeres: si una empresa desenvolupa una innovació que requereix l'ús de matèries primeres escasses, això dificultarà l'adquisició i qualsevol interrupció del subministrament es veurà molt greument afectada.
2. L'estructura i els valors de la societat: les persones importen. Alguns es beneficiaran de les innovacions, d' altres són els responsables del seu disseny i desenvolupament. Els productors i usuaris de les innovacions poden ser els mateixos individus.
3. Excel·lència en el treball: això forma part de l'inventari innovador. S'ha d'utilitzar com a palanquejament per crear un preu elevat.
4. Transferència d'oportunitats d'innovació: si el rendiment de la competència d'innovació entre els competidors és positiu ena curt termini, el seu impacte a llarg termini serà difícil d'avaluar.
5. Influència en l'ecologia de la natura: un exemple són els organismes modificats genèticament (OMG). Inicialment es van considerar un gran avenç tècnic. Tanmateix, algunes empreses han intentat obtenir beneficis a curt termini ignorant la necessitat d'una planificació detallada de la mitigació del risc. Van escatimar en la investigació i van ignorar l'impacte de la compra de llavors en milions d'agricultors tradicionals. El resultat és una prohibició temporal dels transgènics a Europa, aturant-ne la distribució.
6. La capacitat de predir canvis en el sistema ecològic: la previsió precisa és rendible i efectiva per a la innovació. Per exemple, les projeccions de l'escalfament global estan impulsant la innovació en tecnologia neta. Això ha creat diverses oportunitats per al comerç en resposta a la crida a la gestió de la petjada de carboni. Les empreses implicades van millorar els seus processos industrials i van aconseguir avantatges competitius.
7. Agilitat organitzativa: és molt important que les empreses siguin flexibles amb el medi ambient. Com més forta i agressiva sigui la competència, més flexibilitat es requerirà per prendre les mesures necessàries per fer front a aquesta competència. Hem de repensar com fem negocis.
8. Xarxa d'innovació col·lectiva: l'èxit innovador s'aconsegueix principalment mitjançant les interaccions que impliquen xarxes i socis identificats. Això és especialment adequat per a petites i mitjanes empreses que tinguinels recursos són limitats. Confiar en una xarxa d'innovació col·lectiva productiva redueix els perills i accelera el retorn de la inversió i el procés d'innovació. Al mateix temps, s'ha de garantir que tots els socis rebin una part adequada dels beneficis de la cadena d'innovació. A més, és fonamental atraure i seleccionar els socis adequats, que han de ser fiables.

Instruccions de minimització

Reduir el risc d'innovació és desenvolupar un procés que abasta tres dimensions:

• amenaces: identifiqueu correctament els perills i les barreres que s'associen a la implementació innovadora;
• acció: desenvolupar tàctiques adequades;
• oportunitat: aprofitar el coneixement per obtenir un avantatge competitiu sobre els competidors menys capaços de fer front a l'onada de risc.

Maneres de reduir

Les principals maneres de reduir el risc són: distribució, diversificació, capping, assegurances, cobertura, evitació de riscos, etc.

La distribució del risc s'acostuma a fer entre els participants del projecte per tal de distribuir uniformement els perills que, en aquestes condicions, s'han de calcular. Els perills s'han de controlar i s'han de prendre les mesures necessàries per superar les conseqüències dels riscos.

La diversificació redueix els riscos treballant en diferents direccions en vendes i distribució, comptes a pagar, etc.

Un exemple senzill d'inversions multidireccionals és una cartera que consta de dos o més valors. Com a resultat, una disminucióel preu de canvi d'alguns valors es compensa totalment pel creixement d' altres, és a dir, independentment de l'estat de les coses al mercat, el preu de la cartera es manté in alterable i les inversions només estan subjectes a riscos periòdics.

Una cartera creada d'aquesta manera sol comportar menys risc que qualsevol dels seus actius monetaris.

La limitació de riscos es proporciona mitjançant l'establiment d'imports màxims de costos, vendes, préstecs. Aquest mètode és utilitzat pels bancs per reduir el grau de risc a l'hora d'emetre préstecs a entitats empresarials, de vendre productes a crèdit, de determinar l'import de la inversió de capital, etc.

L'assegurança com a sistema de relacions financeres inclou la formació d'un fons especial de fons (assegurances) i la seva implantació mitjançant el pagament d'una indemnització d'assegurances per diferents tipus de sinistres que es van produir per esdeveniments adversos (esdeveniments assegurats).

En funció del sistema de relacions d'assegurança, es distingeixen diferents tipus d'assegurances: coassegurança, doble assegurança, reassegurança, autoassegurança.

En les assegurances col·lectives, dues o més asseguradores participen en determinats interessos asseguradors del mateix risc, celebrant acords de solidaritat en què cadascun d'ells és responsable de la suma assegurada en la seva part de la inversió..

La doble assegurança implica la presència de diverses asseguradores amb els mateixos interessos davant riscos similars, quan la suma total assegurada supera la suma assegurada per a cada contracte d'assegurança.

En cas de reassegurança, el riscEl pagament de la indemnització de l'assegurança o la suma assegurada, acceptada per l'assegurador en virtut del contracte d'assegurança, es pot assegurar totalment o parcialment. En cas d'un esdeveniment assegurat, el reassegurador és responsable per l'import de les obligacions de reassegurança assumides.

Autoassegurança: la creació de fons d'assegurances monetàries i en espècie per a entitats empresarials específiques. L'objectiu principal de l'autoassegurança és superar ràpidament les dificultats temporals del sector financer de l'empresa.

La cobertura és un mètode eficaç per reduir el risc de canvis adversos en l'entorn de preus mitjançant la celebració de contractes de futurs (futurs i opcions). El mètode permet fixar el cost de compra o venda a un determinat nivell i, per tant, compensar les pèrdues al mercat principal a costa dels ingressos al mercat de futurs. Mitjançant la compra i venda de contractes a termini determinat, un empresari es protegeix de les fluctuacions dels preus del mercat, augmentant així la certesa dels resultats de la seva pròpia producció i treball econòmic.

En la pràctica directiva, de tant en tant hi ha casos en què cal retirar-se de projectes innovadors arriscats o completar activitats col·lectives amb els companys. Hi ha mètodes per evitar riscos per a això:

• rebuig de socis poc fiables;
• evitar projectes arriscats;
• cerqueu avalistes, etc.

Conclusió

Així, l'activitat d'innovació es caracteritza per un alt nivell d'incertesa en la dinàmicales principals raons de les quals depèn el seu rendiment. La innovació pot acabar en un fracàs total. No obstant això, un nombre important d'empresaris que s'embarquen en innovacions prefereixen calcular els seus perills i oportunitats, crear colls d'ampolla i intentar reduir les tendències negatives probables. Aquestes tasques es resolen quan es desenvolupa un sistema de gestió de riscos.

S'ha de tenir en compte que no hi ha una metodologia única per avaluar l'impacte del risc d'innovació. Qualsevol empresa utilitza mètodes desenvolupats independentment per calcular el risc. Aquest enfocament comporta errors en l'avaluació dels costos dels riscos identificats, resultats negatius i una disminució de la productivitat de la gestió.