Fons d'inversió de Sberbank. Revisions de fons d'inversió de Sberbank

2024 Autora: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificació: 2023-12-17 10:21

Si és hora de pensar on invertir els diners acumulats o guanyats, i la paraula "inversió" no diu gairebé res, llavors tens motius per alegrar-te. Per rebre ingressos passius, no cal estudiar ciències financeres durant molt de temps, memoritzar termes complexos, comprendre gràfics i gràfics, analitzar les caigudes del mercat, obtenir experiència laboral i aprendre les complexitats de jugar al mercat de valors. No reinventis la roda, ja fa temps que es va inventar.

Què són els fons d'inversió de Sberbank?

Els fons d'inversió mútua són un complex basat en la gestió de la confiança dels recursos (propietat) dels fons per part de les societats gestores. La seva funció principal és augmentar el valor de les accions. Els fons d'inversió es formen a partir de fons d'inversors privats. L'objectiu principal dels fons d'inversió és obtenir beneficis amb actius que són valors: bons, accions, etc.

Un inversor en un fons d'inversió pot ser qualsevol persona que adquireixi accions: valors que confirmen el dret del propietari a una part de la propietat del fons. on,independentment del seu nombre, cada inversor té la mateixa quantitat de drets. Els beneficis dels actius es distribueixen entre els accionistes en proporció al nombre d'accions.

Sberbank. Gestió d'actius

Fons d'inversió mútua: la millor opció per invertir fons gratuïts amb un límit de temps limitat i una petita quantitat de coneixement. Però sembla que una manera senzilla de sortir d'invertir planteja les següents tasques, a saber: triar una empresa o un banc que es compromet a operar amb diners aliens. Per regla general, els principals actors del sector financer vénen al cap primer. I Sberbank en aquesta línia, per descomptat, ocupa una posició de lideratge.

Fins l'any 2012, l'empresa gestora d'aquest banc es deia Troika Dialog. Avui, Sberbank anomena la seva descendència de la manera més específica: "Sberbank Asset Management". L'essència de les funcions a partir d'ell no canvia. Als clients se'ls ofereix una llista bastant gran de fons per invertir. Els fons d'inversió mútua de Sberbank estan representats en tots els sectors de l'economia russa. En aquest cas, el cost de l'acció és inicialment de 15 mil rubles. Les aportacions addicionals són molt més baixes: a partir de 1,5 mil rubles.

Tot i tenint en compte que els gestors d' alta professionalitat tenen més de 10 anys d'experiència treballant amb un gran nombre de fons d'inversió, cal conèixer tant els aspectes negatius com els positius d'invertir en fons d'inversió i tenir almenys una idea mínima. de com triar un fons.

Cartera d'inversió

L'any 2014, Sberbank Asset Management ofereix als accionistes potencials una selecció de 23 accionsfons d'inversió. Cadascun d'ells té costats atractius i alarmants. Així, per exemple, el fons mutu d'obligacions Ilya Muromets de Sberbank ofereix als accionistes potencials un cost d'una acció força elevat, una distribució equilibrada de fons per invertir en diversos sectors de l'economia i riscos baixos..

Per als amants del "calent" sempre hi ha una oferta. Un dels fons més rendibles és el Risky Bond Fund. En el moment de la seva fundació, el valor de l'acció era d'1,7 mil rubles. Al maig de 2014, havia crescut fins als 2,5 mil rubles. Però la rendibilitat en comparació amb altres fons és simplement sorprenent: 29,4% durant 36 mesos, durant el període passat de gener a maig de 2014, gairebé el 3%. I això malgrat que la majoria dels fons d'inversió durant 5 mesos no només no van augmentar el valor de les accions, sinó que les van reduir a menys. Quin és el secret de l'èxit d'aquest fons?

Components de la cartera

La societat gestora distribueix fons en valors de diversos emissors. Perquè el lector no es confongui completament en termes, tractem-ho amb l'exemple d'un dels fons: el fons d'inversió Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management va fundar aquest complex el juny de 1997. Els emissors de Dobrynya Nikitich són empreses russes amb gran liquiditat i potencial de creixement, és a dir, que operen en àrees com:

– petroli i gas;

– telecomunicacions;

– finances;

– sector de consum;

– mitjans de comunicació i informàtica;

– indústria química;

– béns immobles;

– transport.

Totes les accions dels emissors es poden anomenar un component de la cartera d'inversió. Però aquesta no serà una definició del tot exacta. En comprar una acció d'un fons amb un risc baix, un inversor novell ha de recordar que la seva rendibilitat és bastant baixa. És per això que els accionistes més experimentats aconsellen "no posar tots els ous en una cistella". La millor opció seria invertir en almenys dos fons diferents: fons d'inversió amb alts riscos i rendibilitats i fons d'inversió amb baixos riscos i rendiments estables. Aquest tipus d'assignació de capital sol ser la més eficient.

Rendiment

L'elecció de l'empresa es fa avaluant l'eficàcia de la gestió. Consisteix en comparació amb la rendibilitat aconseguida i el potencial. Però el futur client probablement no trobarà informació al respecte. La societat gestora no pot anunciar oficialment la rendibilitat potencial dels fons d'inversió de Sberbank. Només els seus èxits passats poden servir com a indicador de la seva eficàcia.

Revisions i avaluació dels fons

Si, per començar, l'inversor, no obstant això, va triar els fons d'inversió Sberbank, les revisions d'accionistes experimentats a Internet sobre la seva rendibilitat seran el primer pas cap a una imatge clara del treball de la societat gestora. La comunicació als fòrums, per regla general, no revela nombres ni percentatges, no porta una anàlisi completa, però és útil des del punt de vista de la practicitat de triar una cartera d'inversió.

L'avaluació dels fons en l'etapa de determinar en quin val la pena invertir, encara s'ha de ferpel seu compte. Aquesta tasca no és massa difícil. Al lloc web oficial de Sberbank, es presenta un informe sobre el treball de l'empresa gestora en forma de taules. Contenen informació completa: els noms dels fons, el cost d'una acció en cadascun d'ells, la rendibilitat de 36, 24, 12 mesos de treball, així com del període passat de l'any en curs.

Fons d'inversió mútua de Sberbank de Rússia: avantatges a escollir

1. El més gran avantatge és que gairebé tothom es pot unir al fons, sense tenir coneixements especials. Un fons d'inversió no requereix que l'inversor entengui totes les complexitats del procés, atenció constant i seguiment del creixement del capital. L'empresa gestora s'hi dedica plenament.
2. El segon avantatge és conseqüència del primer: estalviar el temps personal del client. La fiabilitat del banc val molt. No cal dedicar temps a controlar constantment el curs de les caigudes i pujades del mercat, participant directament en el procés, etc. Tan bon punt un client de Sberbank compra una acció en un fons d'inversió, els gestors professionals comencen a tractar amb els seus valors.
3. Import del pagament inicial disponible. 15 mil rubles són un petit capital inicial per iniciar activitats d'inversió.
4. Fàcil de dissenyar. Per unir-se a fons d'inversió de Sberbank, n'hi ha prou amb tenir només la quantitat necessària de diners i un passaport. El client de la societat gestora ha de redactar una sol·licitud de compra d'una acció. I això és tot. Vendre una acció és tan fàcil com comprar, és a dir, també n'hi ha prou amb escriure una sol·licitud a l'oficina de l'empresa gestora.
5. Liquidesa de les unitats. Els fons d'inversió de Sberbank de Rússia són força diversossegons les seves característiques. Hi ha fons amb altes rendibilitats i alts riscos i, per contra, amb mínims riscos, ingressos estables, però alta liquiditat. Aquests fons d'inversió impliquen la venda d'una acció ràpidament, amb el menor temps possible i pràcticament sense pèrdua de valor.
6. Impostos. Estan subjectes només a la rendibilitat dels fons d'inversió de Sberbank. Més concretament, els ingressos nets. L'impost s'elimina automàticament, a raó del 13%. Naturalment, no cal presentar una declaració independentment a l'oficina tributària.
7. Diversificació d'inversions. Per reduir els possibles riscos, els fons de l'accionista es distribueixen per comprar bons i accions de diversos sectors de l'economia de la Federació Russa. Això permet que la cartera d'inversions sigui més resistent a les caigudes del mercat.
8. Seguretat de les inversions sota el control de l'estat. Es minimitza el risc de pèrdues financeres irrecuperables, ja que els diners invertits dels accionistes no es emmagatzemen als comptes de la societat gestora. Els fons es transfereixen a un dipòsit especial. El control el porten els organismes estatals.

Contres d'invertir en fons d'inversió

1. Sense garanties. Cap fons d'inversió dóna confiança que l'accionista obtingui beneficis en un període de temps determinat. Tot depèn del comportament del mercat i de l'experiència i la qualificació dels comerciants del fons. Sempre hi ha riscos.
2. Augmentar el valor d'una acció. Això es fa per atraure nous inversors. El mecanisme d'elevació és bastant senzill. Abans del període d'informela societat gestora compra accions d'aquelles empreses que ja estan en cartera, augmentant així el seu valor. Naturalment, l'acció també puja de preu. Després del període d'informe, les accions innecessàries es descarten. El preu de les accions baixa.

Total general

El més pràctic és iniciar l'activitat d'inversió invertint en fons d'inversió de Sberbank. La rendibilitat, les ressenyes, la informació màxima oberta i els informes disponibles ho confirmen.