Gestió del risc en el comerç: regles de càlcul, com fer-ho

2024 Autora: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificació: 2023-12-17 10:21

El tema del comerç és rellevant per a tots els lectors interessats en la borsa. Els especialistes són molt conscients de la necessitat d'una gestió professional del risc a l'hora de realitzar qualsevol operació financera. Tanmateix, no tots els principiants en són conscients. Si no seguiu les regles de gestió de riscos en la negociació, perdràs el teu compte de negociació o alguna part d'ell durant un curt període de temps. Intentem prescindir de termes altament especialitzats que són simplement desconeguts per a molts, per crear una definició.

Què és això?

La gestió del risc en el comerç és una mica com una bossa d'aire en un cotxe. L'única diferència és que està pensat per estalviar capital, no vida.

Per això és tan important conèixer les regles de gestió del risc en el comerç i poder-les aplicar a la pràctica. Això és especialment cert per als principiants que encara no han entès totes les característiques del funcionament de la borsa.

Sper on començar?

El primer que hauria d'aprendre un futur comerciant professional és a operar a zero. En poques paraules, almenys no hauria de perdre diners en fer transaccions. Només després d'això val la pena aprendre a guanyar. Gairebé ningú aconsegueix s altar aquesta etapa. Alguns comerciants ja en els primers mesos de la seva activitat comencen a rebre ingressos. Tanmateix, en fer-ho, es s alten l'etapa en què s'adonen que han de treballar en un entorn agressiu.

Hi ha el risc de convertir-se ràpidament en un expert. Tanmateix, ningú és immune a les caigudes sobtades i doloroses de la borsa. Per la mateixa raó, no et desesperis, no rebre ingressos immediatament. Si creieu les estadístiques, gairebé la meitat de les transaccions realitzades poden tenir un resultat negatiu. Per això és tan important aplicar la gestió del risc en el comerç.

Regles bàsiques

Enumerem-los breument i després comentem-los amb més detall:

• No invertiu més de la meitat del vostre capital.
• Mantingueu la vostra tolerància al risc.
• Mantenir un equilibri entre la diversificació i la concentració.
• Estableix ordres de parada.
• Determineu la taxa de rendibilitat.
• Obre diverses posicions.

No invertiu més de la meitat del vostre capital

Si vols tenir èxit al mercat financer, intenta no invertir tots els teus fons exclusivament en un projecte. Intenta deixar la major part del capital per a altres transaccions.

A més, algunsexperts en borsa recomanen utilitzar no més del trenta per cent del capital per participar en l'operació. Com més baix sigui el nombre, millor.

Intenta distribuir el capital entre diversos projectes, assegurant-te així contra el risc potencial de ruïna.

Mantenir-se arriscat

Segons els experts, aquesta xifra no hauria de ser superior al cinc per cent del vostre capital. Seguint aquest principi, us assegurareu que la ràtio de pèrdua no serà superior al 5 per cent del capital. Aquesta xifra ni tan sols supera la taxa d'inflació. Depenent de l'àrea d'inversió, el nivell de risc es pot reduir a un percentatge i mig. Aquesta és una de les regles bàsiques de la gestió del risc en el comerç, que permet prevenir la possible pèrdua de capital.

Mantenir un equilibri entre la diversificació i la concentració

La capacitat de distribuir fons entre diversos projectes s'anomena diversificació. Utilitzant aquesta estratègia de gestió de riscos en el comerç, el càlcul es fa per reduir les pèrdues probables. La concentració és la concentració d'una part impressionant del capital en un mercat o en un projecte. Per això és important trobar un equilibri entre diversificació i concentració. Els experts recomanen utilitzar una mitjana de no més de deu instruments d'inversió. Això us permet distribuir els fons de manera que si un grup cau, les pèrdues es compensen amb el creixement dels altres.

Estableix ordres de parada

Per evitar grans pèrdues quancanvis de preu, establiu l'anomenat stop loss per avançat. Això bloquejarà el preu, permetent així al comerciant tancar la posició. No obstant això, abans d'utilitzar una ordre stop, és recomanable realitzar una anàlisi de mercat. Igualment important, però, és la voluntat del comerciant d'assumir una certa quantitat de risc.

Determineu la taxa de rendibilitat

Per a qualsevol transacció, fins i tot potencial, a la borsa, els experts recomanen determinar la relació entre guanys i pèrdues. Aquesta previsió permet equilibrar els riscos. Si no es pot aconseguir la proporció desitjada, es recomana abandonar completament l'ús d'aquest mètode d'inversió.

Aquesta és una important eina de gestió de riscos en el comerç. Com fer la taxa de rendibilitat, cada participant en el mercat de valors decideix de manera independent. Depèn no només de les característiques de l'activitat, sinó també de la naturalesa del propi participant. Alguns estan més disposats a arriscar-se i no tenen por de fer operacions de les quals no estan segurs.

Obre diverses posicions

Si hi ha diverses posicions disponibles a la borsa, sempre que s'utilitzi un instrument idèntic en cadascuna d'elles, el comerciant ha de seleccionar prèviament les posicions comercials i de tendència. Els primers estan destinats a la negociació a curt termini. Els segons estan dissenyats per a un període llarg.

Com protegir el capital?

Quan faci transaccions a la borsa, un comerciant ha de prestar especial atenció a la protecció de la participació en transaccions que no generen ingressos. Amb aquesta finalitat, fins i tot els jugadors professionals estan formats en gestió de diners.

La regla principal és no arriscar-se amb sumes impressionants. En cada transacció, hauríeu d'intentar utilitzar la part mínima del vostre capital. Com més petit sigui l'import de la transacció, menor serà el risc.

Com crear la teva pròpia estratègia?

Les persones que fa temps que es desenvolupen a la borsa saben que no hi ha solucions universals. Cada jugador construeix de manera independent la seva pròpia estratègia, guiat pels coneixements adquirits i les habilitats pràctiques.

Els principiants solen intentar obtenir la màxima informació possible de les fonts disponibles. Llegeixen notícies i articles professionals, visiten fòrums i fan preguntes als experts. A partir de la informació rebuda, treuen la seva pròpia conclusió sobre la conveniència de comprar o vendre.

Aquest mètode realment us permet recollir molta informació, però a causa de la manca d'experiència pràctica, pot provocar accions sense èxit.

A més dels coneixements teòrics, cal tenir estratègies reals. A la pràctica, els comerciants poques vegades esperen més d'un mes per veure què passa. Els diners han de rotar constantment i obtenir beneficis. L'estratègia anomenada "comprar i mantenir" només és rellevant en mercats molt rendibles. Tanmateix, heu de poder determinar amb precisió el moment de la venda de valors més rendible.

Estratègies bàsiques

Els inversors coneixen algunes de les maneres més populars de realitzar transaccions:

• Scalping. Implica fer un gran nombre de petites transaccions que aporten al comerciant un benefici baix, però gairebé garantit. El principal desavantatge és que la interrupció intempestiva de les transaccions redueix els beneficis de l'inversor. Un altre desavantatge és que un comerç negatiu massiu pot anul·lar els efectes positius de tots els altres.
• Comerç intradia. La transacció en aquest cas es completa en un dia. El principal desavantatge és que cal fer operacions positives diàriament. Això crea una pressió psicològica que es tradueix en una mala presa de decisions.
• El comerç de posició es considera un dels més populars. Aquesta opció l'escullen un nombre important de jugadors.

Tal com enteneu, és especialment important seguir les regles de gestió de riscos en el comerç per a principiants. Això es deu al fet que són els principiants els que són propensos a cometre el major nombre d'errors. Per això, a l'inici de la seva carrera professional, haurien d'apostar no per obtenir beneficis, sinó per la capacitat de conservar el capital i evitar pèrdues. Per a això, s'ha d'estudiar llibres sobre gestió de riscos en el comerç i altres fonts disponibles.