Necessito un passaport per canviar la moneda a Rússia?

2024 Autora: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificació: 2023-12-17 10:21

Necessito un passaport per canviar la moneda? Una pregunta semblant pot sorgir en cada ciutadà. Especialment per a aquells que tenen previst viatjar fora de Rússia. Per exemple, a Polònia o als EUA. És impossible pagar en rubles russos a l'estranger. I això pot ser un gran problema. Per tant, cal buscar "intercanviadors". No sempre aquesta pregunta es resol ràpidament. És necessari dur a terme la identificació personal? Si és així, en quines condicions?

Marc legislatiu

Vols respondre amb la màxima precisió possible? Aleshores el ciutadà ha d'estudiar a fons el marc legislatiu. Necessito un passaport quan canvio moneda en un banc?

Aquesta emissió està regulada per la Llei Federal núm. 115 de 2001-07-08. Actualment està modificada el 23 d'abril de 2018. Aquest és el marc legal en el qual hauríeu de confiar per vendre o comprar una moneda.

Obligatori o no

Necessito un passaport per canviar la moneda? És impossible donar una resposta definitiva a aquest tipus de preguntes. El moment està relacionat amb el fet que FZ-115 ofereix diverses situacions de la vida. Depenent d'ellsla resposta a la pregunta feta anteriorment canviarà.

Què vol dir això? D'acord amb la llei, en les transaccions de divises, de vegades es necessita una identificació, i de vegades no. Però per a què preparar-se? Quan no puc endur-me el meu DNI a un banc o canvi de diners?

Quan no sigui necessari

Fins a quina quantitat de canvi de divises sense passaport? Val la pena parar atenció al fet que actualment una persona pot comprar una quantitat infinita de diners estrangers, així com vendre'ls. És que de vegades cal un passaport civil per completar la tasca.

Segons la llei, és possible realitzar transaccions de divises anònimes amb fons per un import de no més de quinze mil rubles. Això vol dir que en comprar diners estrangers per a aquest indicador o en vendre'l, no hauràs d'identificar una persona.

Quan sigui necessari

Em pregunto si necessites un passaport per canviar la moneda? Aleshores el ciutadà haurà d'estudiar les lleis vigents. En cas contrari, durant els intents de fer transaccions de divises, una persona es sentirà decebuda. Simplement se li pot denegar el servei. Això és bastant normal.

Avui, cal un passaport o un altre identificador personal si es realitza un canvi de divises per un import de 15.000 rubles o més. I no importa amb quins mitjans es realitzen les operacions. El més important és que quan es transfereix a rubles russos, les transaccions no superen el llindar especificat. En cas contrari, haureu de preparar un passaport.

Omplint el qüestionari

Els ciutadans es poden sorprendre. El fet és que quan es fan transaccions de divises per un import superior a 15.000 rubles, s'ha de demanar a una persona que ompli un qüestionari especial. Abans, no existien gens. Aquesta innovació pot espantar alguns, però no hi ha res de què preocupar-se.

La informació especificada no es transferirà a tercers. El qüestionari es realitza amb la finalitat d'identificar una persona, així com per comprovar la integritat d'un ciutadà: està blanquejant diners o finançant organitzacions terroristes?

Hauràs d'especificar al qüestionari:

• F. Nom en funcions de la persona que va sol·licitar l'intercanviador;
• dades de contacte;
• número d'identificació fiscal;
• lloc de treball;
• adreça de l'empresa;
• telèfon de l'empresa on treballa el ciutadà;
• informació sobre l'aparició dels fons del sol·licitant.

En conseqüència, si una persona no té un lloc de treball oficial, no podrà canviar una gran quantitat de diners. En tot cas, haurà d'acreditar la legitimitat dels fons que utilitza. Això no sempre és possible.

Hi ha una manera de sortir de la situació? Sí! N'hi ha prou amb fer el canvi de moneda de manera anònima. És a dir, per quantitats inferiors a quinze mil rubles russos. Aleshores no hauràs d'omplir cap formulari. I també identifica la persona.

Dependència dels bancs

Necessito un passaport per canviar la moneda a Rússia? La informació anteriordiu que cal identificar una persona, però no sempre. Per a les transaccions amb divises petites, no es requereix ni un passaport ni un qüestionari especial. Alguns creuen que la necessitat d'identificació a l'hora de comprar o vendre divises depèn del banc en particular. Això no és del tot cert.

La companyia financera pot decidir de manera independent si intercanvia diners o no, si una persona no pot presentar un passaport o demostrar la legalitat de la recepció dels fons adequats. Però no més. Es prohibeix la desviació de les normes especificades a la Llei Federal. Es tracta d'una infracció greu que s'ha de denunciar a les autoritats tan aviat com sigui possible.

Si vols intercanviar una gran quantitat de manera anònima

Necessito un passaport per canviar la moneda a Sberbank? Sí, com qualsevol altra entitat financera. La necessitat d'identificació personal en les transaccions de divises es prescriu a la Llei federal núm.-115. També estableix que per als assentaments petits, podeu rebre el servei de manera anònima.

Però, què passa si un ciutadà no té un lloc de treball oficial, però al mateix temps vol fer immediatament una transacció de divises amb una gran quantitat de diners? Per exemple, rebut d'un empresari informal?

En aquest cas, com ja s'ha esmentat, podeu canviar petites quantitats o contactar amb oficines de canvi especials que no estiguin controlades pels bancs russos. En aquestes circumstàncies, s'eliminen les restriccions anteriors.

Sense passaport: què fer?

Necessito un passaport per canviar moneda als bancs russos? Més cercala resposta a això no causarà problemes importants. Els ciutadans no sempre han d'identificar una persona en transaccions de divises. Això no es pot requerir durant les petites transaccions.

També passa que, per un motiu o un altre, un ciutadà no té passaport. Per exemple, si s'intercanvia o s'ha perdut. Què fer?

Hi ha diferents maneres de sortir d'aquesta situació. Per exemple:

• utilitza altres documents d'identificació;
• postposar les transaccions de divises fins a la restauració del passaport;
• utilitza una còpia temporal del document.

Com procedir? La persona ha de respondre aquesta pregunta per si mateixa. La manca d'un passaport per a grans transaccions de divises pot causar molts problemes i preguntes d'una institució financera.

treure conclusions

Necessito un passaport quan intercanvio moneda als bancs russos? a partir d'ara, la resposta a aquesta pregunta ja no posarà una persona en una posició incòmode. El més important és complir els principis i les regles anteriors.

Algunes persones utilitzen distribuïdors per a transaccions de divises anònimes. Aquesta no és la millor solució, però de vegades ajuda a resoldre el problema ràpidament.

En qualsevol cas, la presència del passaport en el moment de contactar amb els "intercanviadors" no serà superflua. Si cal, una persona pot simplement presentar-lo. I si ja ha omplert un qüestionari especial al banc seleccionat, no podeu repetir l'acció corresponent.