Pla de negoci per a un inversor: procediment de redacció, punts clau, mètodes de presentació

2024 Autora: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificació: 2023-12-17 10:21

És possible actuar sense un pla escrit. Però aquest home de negocis és com un viatger que viatja pel bosc sense brúixola. També hi ha un aspecte psicològic: el que s'escriu en paper es representa més clarament al cap. Potser això es deu al fet que qualsevol pla de negoci és, en primer lloc, un treball analític seriós.

Concepte general

El treball analític de l'algoritme empresarial per al seu propòsit és de dos tipus: per a un mateix i un pla de negoci per a l'inversor. Però, independentment d'això, una persona ha de reflectir clarament tres factors:

• l'avaluació més objectiva de les seves capacitats, tant materials com expressades en recursos i coneixements;
• previsió de resultats;
• marc de temps exacte.

Un pla de negocis per a un inversor compleix una funció important: convèncer un foraster de la conveniència d'invertir diners en el negoci d'una altra persona. La idea s'ha de presentar de la manera més concisa possible, amb arguments sòlids, amb una valoració objectiva dels riscos i lògicament pensada. Experiènciaempresaris, es permet una lleugera reducció del risc. Però definitivament no val la pena prometre massa.

Quan el pla està fet per tu mateix, pots baixar una mica el llistó de la presentació i dels rètols formals. Però no us podeu s altar ni un sol punt. L'algorisme s'ha d'escriure amb el màxim de detall possible.

Un altre consell d'emprenedors experimentats: és millor parlar de què i com gastareu els diners de l'inversor, i no de com els podeu estalviar.

Teaser

En la primera etapa, un inversor potencial pot sol·licitar un teaser: la descripció més concisa del projecte. El teaser no ha de ser gran, el volum màxim permès és d'1 a 3 pàgines. Una persona hauria de tenir temps per llegir-lo en 3-5 minuts. Si el teaser el convenç, es pot proporcionar un pla de negoci més detallat per a l'inversor.

És possible prescindir d'un teaser? Un pla de negoci sense un teaser pot assolir l'objectiu. Però si només hi ha un teaser, l'efectivitat de la reunió amb els inversors serà baixa. Segons l'algoritme de compilació, el pla de negoci per a l'inversor també hauria de ser el primer. És fàcil escriure un teaser basat en això. Un altre nom per a aquesta secció és un resum.

Objectius del pla d'empresa

Un pla de negoci és un full de ruta per al vostre negoci futur. Aquí teniu una llista de les tasques més populars que resol:

• avaluació objectiva de la idea, identificació de punts forts i febles;
• preparant el llançament;
• algorisme d'accions per a persones responsables;
• presentació a possibles inversorsper rebre fons per al desenvolupament o començar;
• obtenir un préstec d'un banc;
• rebre inversió pública en forma de subvencions o ajuts;
• perspectives empresarials;
• obtenir un estatus econòmic especial o unir-se a comunitats especialitzades.

El problema més comú amb què s'enfronten els emprenedors de nova creació és la manca de fons propis. En aquest cas, hi ha una forma especial de relacions financeres a l'economia: la inversió. Es realitza de manera voluntària, si l'inversor veu perspectives en aquest negoci. A continuació, ens detenem en la qüestió de com elaborar un pla de negoci per a un inversor.

Mètodes de presentació

Metodologies desenvolupades per organitzacions líders. Malgrat el gran nombre d'estàndards, tenen una estructura similar. Es diferencien en prioritats. Considereu alguns estàndards:

• UNIDO Standard: se centra en la descripció detallada de cada article.
• Estàndard TACIS. TACIS és una organització que ofereix assistència tècnica als empresaris dels països de la CEI. En conseqüència, el pla de negoci per atraure inversors de TACIS hauria de prestar la màxima atenció als riscos tècnics.
• Plantilla BERD. El BERD finança principalment sectors industrials. Es practica tant el finançament directe com a través d' altres bancs socis del BERD. Donada l'orientació industrial de les inversions, l'apartat clau del pla de negoci des del punt de vista de l'inversor és l'anàlisi de riscos i l'anàlisi DAFO.
• La plantilla d'empresa de consultoria del Grup BFM posa èmfasi en el risc en termes devalor afegit i models de negoci financer.
• Plantilla de la consultora internacional KPMG. L'empresa està especialitzada en auditoria i altres consultories empresarials, la qual cosa els permet tenir una posició diferent en el desenvolupament del negoci. Així, la secció clau del pla de negoci segons l'estàndard KPMG des del punt de vista de l'inversor és l'anàlisi del mercat i les maneres de promocionar el producte.

A més, s'utilitzen àmpliament els estàndards de VEB, Sberbank, FRP i Rosselkhozbank. El més comú és l'estàndard UNIDO. Es va desenvolupar l'any 1978 i encara és rellevant avui dia.

Estructura del pla d'empresa

Independentment de l'estàndard pel qual es durà a terme el desenvolupament d'un pla de negoci per a un inversor, s'han de tenir en compte amb detall els punts següents:

• concepte empresarial;
• descripció del projecte;
• equip: qui són les persones responsables, les seves qualificacions, experiència i visió del seu negoci;
• anàlisi de mercat;
• màrqueting, distribució i vendes;
• riscs;
• pla de producció;
• pla d'inversió;
• pla financer.

Cada un d'aquests articles és una part integral del negoci. Per tant, l'esborrany del pla de negoci per a l'inversor requereix una consideració detallada de cada element.

Concepte empresarial

Sota el concepte de negoci, es presenten diferents interpretacions. Però per resumir, el concepte és la teva pròpia comprensió, visió del paper del teu negoci en la societat. A Occident, el concepte va anar una mica més enllà. A partir dels primers anysdel segle actual, el seu paper social és rellevant per als negocis allà.

Es creu que un negoci no s'ha de limitar a proporcionar beneficis als fundadors. També no només hauria de resoldre els problemes dels consumidors. S'anima l'empresa a participar en la resolució de problemes socials, tenint el seu propi punt de vista i contribuint de manera factible a la millora del medi ambient.

A primera vista, aquestes mesures semblen una estratagema de màrqueting: una empresa comercial està duent a terme una campanya de suport als nens amb discapacitat i demana als altres que no es quedin indiferents. Però el concepte és una idea humanista a la qual la vostra empresa s'adherirà constantment. Per tant, no només pretén beneficiar-se, sinó també resoldre alguns problemes.

Als països de la CEI, les grans corporacions només estan dominant aquesta idea. Per als representants de les mitjanes i petites empreses, especialment en l'etapa de posada en marxa, no cal ser un defensor ardent d'aquesta o aquella idea. Però no serà superflu que la presentació del pla de negoci a l'inversor comença pensant en quin problema social pot resoldre l'empresa.

Descripció del projecte

Aquesta secció hauria de contenir la informació més detallada sobre l'empresa, si ja existeix. Si encara no, heu de revelar la visió de l'emprenedor. Per a les empreses existents, aquesta secció és útil per parlar de l'estat actual, de la història, de les etapes d'implementació superades i de com es recolzen aquests resultats.

Val la pena detenir-se per separat en els resultats de les primeres vendes, en el canal de distribució ibenefici del primer comerç. Val la pena centrar-se en les circumstàncies crítiques que van sorgir durant el desenvolupament de l'empresa i en les maneres de sortir-ne. Aquest és un dels punts importants en la qüestió de com escriure un pla de negoci per a un inversor. A partir dels resultats d'aquest paràgraf, hauria d'entendre que no promou una idea crua, sinó un projecte prometedor i desenvolupat amb cura.

Persones responsables

Un dels problemes clau que influeix en la decisió positiva de l'inversor és la identitat de l'empresari i el seu equip. Aquesta secció es pot anomenar "Descripció de l'equip", "Intèrprets", etc. Però des d'aquesta secció s'ha de quedar clar com de professional és l'equip, si el personal compta amb els especialistes adequats (financer, comercialitzador, tecnòleg, etc.).

També seria útil destacar l'experiència i els projectes d'èxit de cadascun dels membres de l'equip. No tots els membres de l'equip han de tenir un historial, però el personal clau ha de ser altament professional i tenir certs èxits en el seu sector.

Però si estem parlant d'un equip nou acabat de formar, aleshores en aquest apartat és millor indicar el llistó que l'empresa es marca i les maneres d'assolir els objectius.

Escriure un pla de negoci per a un inversor és una tasca factible per a tots els emprenedors. Però en el procés o fins i tot abans de la implementació del projecte, ha d'entendre els factors clau del seu negoci. El personal entra en aquesta categoria. És important recordar que fins i tot la idea més prometedora pot fracassar a causa de la incapacitat dels intèrprets. Per contra, els professionals són capaços d'implementar amb èxit fins i tot idees poc prometedores.

Per exemple, el sistema de pagament PayPal. Poca gent coneix la seva història de desenvolupament. Inicialment, s'havia de crear un sistema que permetés realitzar operacions entre dos ordinadors portàtils. La idea no va ser coronada amb èxit, i aquest programa no va funcionar. Però l'equip estava format per experts reals. Gràcies a la seva iniciativa, va ser possible reformatejar el sistema: es va decidir introduir els pagaments en línia. El resultat va ser el creixement de les accions del sistema fins a mil milions i mig de dòlars.

Anàlisi de mercat

L'expansió, assolir un nou nivell, fins i tot iniciar un nou negoci requereix una sòlida inversió financera. Si la idea és prometedora i les ganes de treballar estan en ple apogeu, és recomanable utilitzar el model tradicional de finançament extern: les inversions. Però, com escriure un pla de negoci per a un inversor per convèncer-lo de la serietat dels seus plans?

Per fer-ho, hauràs de descriure la idea des de diferents aspectes, l'essencial dels quals és l'anàlisi de mercat. L'anàlisi s'ha de dur a terme en les següents direccions:

• Què se sap de la indústria? En aquest apartat, hauríeu d'analitzar l'evolució de tota la indústria: la mida del mercat, quines tendències estan sorgint, quina posició ocupa o adoptarà la vostra empresa? Les dades recollides també s'utilitzaran en l'estratègia de màrqueting.
• Concurs. Un pla de negoci és necessari perquè un inversor determini les perspectives de les seves inversions. Un dels criteris d'avaluació és el coneixement que té l'empresari sobre els competidors. Això probablement requeriràfeu la vostra pròpia investigació, que hauria d'identificar tant els punts forts com els febles dels competidors. La investigació hauria d'abordar les característiques funcionals dels productes del competidor, el factor preu, l'estratègia de promoció, les eines de màrqueting i la gestió. Per a què serveix? En el procés d'investigació per escriure un pla de negoci per a un inversor, es poden identificar les debilitats d'un competidor. En aquest cas, la teva pròpia estratègia dependrà d'ells.
• Públic objectiu. En aquesta qüestió, els experts recomanen no limitar-se a la recerca d'oficina. Com més informació de primera mà (opinions de consumidors potencials), millor. A la pràctica, la majoria dels emprenedors només es basen en dades oficials sobre el públic objectiu. Com a resultat, la promoció va acompanyada de factors imprevistos, i l'estratègia requereix un ajust ja en procés d'implementació. Les preguntes típiques a respondre són: qui són els clients potencials? Quins problemes hi ha? Com us ajudarà el vostre producte/servei?
• Beneficis. Literalment, fa una dècada, els llibres de negocis aconsellaven buscar un nínxol que tingués una demanda acumulada. Els gurus van recomanar establir empreses en una indústria lliure. Però, les realitats actuals són tals que és difícil trobar tant el primer com el segon factor. Els mercats tradicionals estan més a prop d'un excés que d'una escassetat de jugadors. Però per a un emprenedor, això no hauria de ser un obstacle si hi ha alguna cosa per sorprendre el comprador.

Aquests quatre elements haurien de serestudiat acuradament per aquells que estan interessats en com escriure un pla de negoci per a un inversor. A la pràctica, aquesta etapa s'anomena prova de realitat per a una marca de nova creació. Malauradament, la gran majoria de les empreses no ho suporten.

Màrqueting

Un pla de negoci és un full de ruta per a la vostra idea, mentre que el màrqueting és un full de ruta per a un producte o servei. Al mateix temps, per a una empresa seriosa, el màrqueting hauria de convertir-se en una part integral del procés de producció. Aquesta és una estratègia a part. A l'hora d'elaborar un pla de negoci per a un inversor, aquesta estratègia també s'ha d'analitzar en detall. En particular, s'han de respondre les preguntes següents:

• Anàlisi de la demanda a la regió i en el període de temps: quin volum de producció es preveu vendre en una ciutat concreta? Previsió per al proper any: com canviarà la demanda i com actuarà l'empresa en aquestes condicions? Com es pot influir en la demanda?
• Com promocionen els competidors el seu producte o servei? Aquí podeu utilitzar la informació anterior. Però si hi ha una anàlisi detallada, és benvinguda.
• Quins factors influeixen en la demanda és una de les preguntes clau per a qualsevol negoci. És important identificar amb la màxima precisió possible: què fa que els clients compren o no un producte: cost, temporada o qualitat del producte? També és important tenir en compte el seu nivell d'ingressos i la freqüència de les compres.
• Mètodes de venda: minorista, majorista, en línia? Al mateix temps, cal determinar quin dels mètodes proporcionarà el nivell màxim de benefici.
• Política de preus: què va composar el preumercaderies? Quin és el cost i el marge de vendes?
• Objectiu final: Quins són alguns dels indicis que una estratègia de màrqueting ha tingut èxit o viceversa? Aquesta pregunta amb exactament la mateixa redacció es pot fer el primer punt, però l'essència segueix sent la mateixa: què hauria de donar el màrqueting al final? Això pot ser l'estimulació de determinades maneres de vendre, augmentar el coneixement de la marca, augmentar la fidelització del client, cridar la seva atenció o repetir les vendes.

Riscs

En l'avaluació de riscos s'utilitzen diversos mètodes. Els més populars són:

• Anàlisi de Monte Carlo;
• anàlisi de sensibilitat;
• anàlisi d'escenaris.

A més, el risc es caracteritza per una dinàmica pròpia, molt proporcional a la vida de l'empresa. El nivell de risc més alt es produeix normalment en l'etapa d'inici d'un projecte. Amb el temps, a mesura que l'empresa va agafant impuls, tendeix a baixar, però no desapareix del tot. Tanmateix, amb el nivell adequat d'anàlisi prèvia, els riscos es poden gestionar. Si a un empresari li preocupa com preparar un pla de negocis per a un inversor, s'hauria d'elaborar aquest punt amb detall. És ell qui és un dels criteris d'avaluació essencials.

Qualsevol dels mètodes anteriors es pot utilitzar per a l'anàlisi. També es poden aplicar en l'etapa de desenvolupament d'un model de negoci financer. Si parlem de la finalitat d'aquests estudis, ajuden a veure visualment la dependència del projecte de diversos factors, per exemple, el cost o el volum.vendes.

A més, l'anàlisi de riscos ajuda a veure visualment un factor com el "marge de seguretat". Aquest terme fa referència a la probabilitat que es produeixin determinades tendències quan canvien les condicions habituals del projecte. Per exemple, com canviarà el rendiment financer d'una empresa si el preu d'un producte augmenta un 20%? Què passa si el preu, per contra, cau un 20%?

En funció dels resultats obtinguts, s'estan elaborant plans alternatius. Per exemple, si pugen els preus, l'empresa augmentarà els salaris, i si els preus baixen, haurà d'augmentar la inversió. Aquestes decisions tenen un altre nom: mesures compensatòries.

Si el projecte ja està en funcionament, l'emprenedor ja té experiència en la superació de riscos. També es recomana reflectir-los. L'estudi d'aquest article mostrarà finalment a l'inversor la prudència o l'experiència de l'empresari en qüestions empresarials.

Pla de producció

Aquest article és molt important si el projecte és de caràcter productiu. Si es tracta d'un servei o d'una altra activitat, aquesta secció pot indicar la necessitat d'equip d'oficina, suport especialitzat o formació especial.

El pla de producció consta de dos grans grups: l'actiu corrent necessari i l'actiu no corrent. Els primers són:

• matèries primeres per a la producció;
• materials;
• existències;
• productes semielaborats;
• IVA en béns comprats;
• efectiu, etc.

Per simplificar, els actius corrents inclouen aquells actius el termini dels qualsl'ús del qual no superi els 12 mesos. Qualsevol cosa més llarga són actius no corrents. Concretament, aquests són:

• edificis i estructures;
• equip;
• propietat intel·lectual de l'empresa;
• efectiu amb un llarg període d'ús;
• actius per impostos diferits;
• valors materials.

La secció no acaba aquí. Caldrà contactar prèviament amb els proveïdors i obtenir les seves ofertes comercials amb tarifes. Si el projecte ja s'està executant, cal indicar el nombre de proveïdors disponibles. En resum, des d'aquesta secció, l'inversor hauria d'entendre els processos clau de la producció.

Pla d'inversió

Aquesta secció hauria de contenir informació sobre qüestions financeres entre l'inversor i l'empresari. En particular, s'han de respondre les preguntes següents:

• volum d'inversió necessari, la seva programació;
• quin equip necessiteu;
• condicions d'inversió;
• fase d'inversió del projecte;
• què es farà en la fase d'inversió, etc.

Com fer un pla de negoci per a un inversor perquè sigui concís i accessible per presentar la informació? Per fer-ho, molts emprenedors utilitzen el diagrama de Gantt.

Al diagrama de Gantt, a més de la fase d'inversió, també podeu mostrar corbes crítiques que poden provocar una ampliació del període d'inversió.

Pla financer

La secció final però més important. Aquí, s'elabora un resum del pla d'empresa per al potencialinversors en forma de càlculs econòmics precisos i han d'incloure els elements següents:

1. Cost del projecte.
2. Ingressos esperats.
3. Cost del producte.
4. Costos d'inversió.
5. Càlculs per tipus de despeses: directes i indirectes.
6. Calendrier per a la implantació de fons d'inversió.
7. Estat de fluxos d'efectiu.
8. Indicadors de rendiment de la inversió, que inclou elements com ara: VAN - valor actual net del projecte, període de recuperació, PI - índex de rendibilitat, TIR - taxa interna de rendibilitat, NCF - flux d'efectiu net, etc.
9. Anàlisi de la sensibilitat del projecte en xifres.
10. Estat financer.
11. Ingressos.
12. Guany net.
13. Marge.
14. EBITDA.
15. Estima el cost total del projecte.

Consells finals

Si treballeu tots els punts anteriors, obtindreu una pila sòlida de papers. Però tingueu en compte que els inversors miren centenars de peticions i no els agrada dedicar-hi temps a cadascuna d'elles. Per tant, la informació s'ha de presentar de manera concisa i concisa, observant estrictament l'estructura lògica.

Els gràfics i els gràfics són una part integral de la informació financera. És desitjable visualitzar cada bloc d'informació individual.

Un altre detall important són les fonts d'informació. D'on han sortit les estadístiques, aquestes o aquelles xifres? És obligatori l'enllaç a la font. A més, abans d'utilitzar dades ja fetes, heu de tenir en compte la reputació del recurs i el grau de fiabilitat.

Error comúmolts aspirants a emprenedors: l'abús de la terminologia professional per semblar més convincent. Però aquest enfocament pot tenir l'efecte contrari. Per tant, un pla de negoci s'ha d'escriure de manera que sigui comprensible fins i tot per a una persona lluny de problemes financers.